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보이스피싱으로 인해 통장이 지급 정지된 경우, 해당 통장이 범죄에 이용된 계좌가 아니라는 사실을 소명하여 지급 정지를 해제하기 위해 이의 신청을 할 수 있습니다.
{이 내용은 보이스 피싱 사기로 법인 통장이 지급 정지 된 이후 통장 풀기 위해 알아낸 정보 입니다.
관련 은행 지점에서 보이스 피싱 관련 응대가 원활하지 못한 곳이 많아 보이스 피싱으로 인한 문제 발생시 관련 은행 이의 신청을 주관부서를 통해서 확인해서 소명 절차를 알아 처리하는 절차가 필수 입니다. 이후 경찰 조사로 무협의 받고 추가된 무혐의 서류로 통장 지급정지 풀기 위해 재차 관련 은행 지점에서 상담이 필요합니다. }
이의 신청 절차:
- 지급 정지 사실 확인: 먼저 해당 금융기관에 연락하여 정확한 지급 정지 사유와 관련 정보를 확인해야 합니다. 어떤 거래로 인해 지급 정지가 되었는지, 어떤 피해자의 신고로 인해 정지되었는지 등을 파악해야 합니다.
- 이의 신청서 작성: 지급 정지된 계좌를 관리하는 금융기관에 이의 신청서를 작성하여 제출해야 합니다. 이의 신청서는 은행 영업점에 비치되어 있거나, 은행 홈페이지에서 다운로드할 수 있습니다. 토스뱅크의 경우 앱을 통해 이의 제기 접수가 가능합니다.
- 소명 자료 준비: 이의 신청서와 함께 해당 계좌가 보이스피싱에 이용된 계좌가 아니라는 객관적인 증빙 자료를 제출해야 합니다. 예를 들어 다음과 같은 자료들이 필요할 수 있습니다.
- 정상적인 거래임을 입증하는 자료:
- 거래 내역 증빙 (계약서, 세금계산서, 거래 명세서, 택배 운송장 등)
- 구매 또는 판매자와의 연락 내역 (문자 메시지, 카카오톡 대화 내용, 이메일 등)
- 중고 거래 플랫폼 거래 시 해당 거래 내역 캡처 화면
- 정상적인 사업 활동 또는 급여 수령 계좌임을 증명하는 자료 (재직증명서, 사업자등록증 등)
- CCTV 영상 기록 (정상적인 거래 상황을 입증할 수 있는 경우)
- 본인이 보이스피싱 범죄와 관련이 없음을 입증하는 자료:
- 경찰서 발행 '사건사고사실확인원' (본인이 피해자인 경우)
- 수사기관 발행 '무혐의 입증 서류' (혐의 없음 처분 결과 통지서, 불송치 결정서, 무죄 판결문 등)
- 정상적인 거래임을 입증하는 자료:
- 이의 신청서 및 증빙 자료 제출: 작성한 이의 신청서와 준비된 증빙 자료를 지급 정지된 계좌를 관리하는 금융기관의 영업점에 직접 방문하여 제출하거나, 은행에 따라서는 우편 또는 팩스로 접수할 수도 있습니다. 토스뱅크의 경우 앱을 통해 편리하게 접수 가능합니다.
- 심사 및 결과 확인: 금융기관은 제출된 이의 신청서와 증빙 자료를 검토하여 지급 정지 해제 여부를 결정합니다. 심사 기간은 은행마다 다를 수 있으며, 통상적으로 최대 2주 정도 소요될 수 있습니다. 심사 결과는 은행으로부터 유선 또는 서면으로 통보받을 수 있습니다.
이의 신청 시 유의사항:
- 신청 기간: 이의 신청은 지급 정지 또는 전자금융거래 제한이 이루어진 날부터, 채권소멸절차 개시 공고일을 기준으로 2개월이 경과하기 전까지 금융회사에 제기해야 합니다.
- 정확하고 객관적인 자료: 이의 신청이 받아들여지기 위해서는 해당 계좌가 사기 이용 계좌가 아니라는 점, 그리고 본인이 정당한 권원에 의해 해당 금원을 취득했다는 점을 객관적인 자료로 명확하게 소명하는 것이 중요합니다.
- 적극적인 소명: 단순히 '나는 보이스피싱과 관련 없다'는 주장보다는 구체적인 거래 내역과 정황을 설명하고 이를 뒷받침할 수 있는 증거를 제시해야 합니다.
- 법적 조치 고려: 이의 신청이 받아들여지지 않을 경우, 법원에 지급정지 효력정지 가처분 신청 또는 계좌에 대한 채무부존재확인 소송 등의 법적 조치를 고려해 볼 수 있습니다.
- 수사 협조: 경찰 수사가 진행 중인 경우, 수사기관에 적극적으로 협조하여 억울함을 해소하는 것도 중요합니다.
만약 이의 신청이 받아들여지지 않거나 절차가 복잡하게 느껴진다면 법률 전문가와 상담하여 도움을 받는 것도 고려해 보시기 바랍니다.
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